Es begann mit Postcoupons, es erreichte Billionen! Die Methode, die Tausende von Menschen betrogen hat
Fazilet Şenol / Milliyet.com.tr –Auf der Tagesordnung steht der Fondsbetrug des Bankmanagers Seçil Erzan, der angeblich insgesamt 18 Personen, darunter Namen wie Arda Turan und Fatih Terim, um etwa 25 Millionen 770.000 Dollar und 7 Millionen 384.000 Lira betrogen hat Das Ponzi-System, auch bekannt als Ponzi-Kette, ist eines der Themen, die jeden neugierig machen. Die Geschichte dieses Betrugsplans, der seit dem frühen 20. Jahrhundert viele Menschen Millionen von Dollar gekostet hat, reicht weit zurück.Die Lebensgeschichte von Charles Ponzi, der dem Ponzi-System seinen Namen gab, war so gut wie ein Film. Welche Punkte übersehen also Einzelpersonen, die mit Investitionsversprechen zu bestimmten Zeiträumen in die Falle tappen? Anwalt Ali Erişen erläuterte den Lesern von Milliyet.com.tr das Schneeballsystem und die Fehler der betrogenen Personen.
Er suchte nach Möglichkeiten, in einer Form stark zu sein
Ponzi-Schema benannt nach Charles Ponzi Er wurde am 3. März 1882 in Lugo, Italien, geboren. Ponzi zog mit seiner Familie nach Parma und erlebte dort eine erfolglose Ausbildung. Seit er klein war, träumte er davon, stark zu sein. Ponzi, der seine Ausbildung nicht bestanden hatte, suchte irgendwie nach einer Möglichkeit, an Geld zu kommen.
Anfang des 20. Jahrhunderts wanderte er in die USA aus, um mehr Geld zu verdienen, wie es damals alle taten. Er arbeitete hier in vielen Hilfsberufen. Er konnte den Reichtum, von dem er träumte, nicht erreichen und suchte Tag für Tag nach verschiedenen Wegen. Er wurde für fünf Jahre inhaftiert, weil er 1907 gefälschte Schecks ausstellte und Einwanderer aus Italien in die USA brachte.
5 Jahre seines Lebens „verschwendet“ zu sein, würde ihn niemals aufhalten. Ihm zufolge muss er in irgendeiner Weise wohlhabend gewesen sein. In der Welt des 20. Jahrhunderts enthielten Briefe aus dem Ausland oder ins Ausland einen internationalen Antwortschein.Diese Währungen könnten mit einvernehmlich vereinbarten Ländern in Bargeld umgewandelt werden. Ponzi erkannte die Situation und wertete die Tatsache, dass die Coupons in jedem Land unterschiedliche Barwerte hatten, als Chance.
„50 % Gewinn in 45 Tagen, 100 % Gewinn in 90 Tagen“
Der Plan in seinem Kopf war klar.Er kaufte Gutscheine in Ländern, in denen die Gutscheine günstig waren, ging dann in Länder, in denen sie wertvoll waren, und verkaufte, was er hatte, um Gewinn zu machen. Darüber hinaus verstieß dieser Plan nicht gegen die damaligen Artikel. Er fand die Lücke im System und handelte schnell.
Mit der Zeit begann ihn dieser Plan jedoch zu enttäuschen. Obwohl er mit den Gutscheinen einen Gewinn machte, war er dennoch nicht zufrieden. Schließlich kam ihm eine andere Idee, auf die niemand gekommen wäre. Er gründete 1920 ein Unternehmen. Die Werbeanzeige am Fenster des Unternehmens lautete: „Machen Sie 50 Prozent Gewinn in 45 Tagen und 100 Prozent Gewinn in 90 Tagen.“
Nach dieser prominenten Ankündigung des Unternehmens begannen ehrgeizige Investoren, die die hohe Gewinnrate sahen, Ponzis Unternehmen zu besuchen. Ponzi behauptete, er habe ein System geschaffen, um Geld international von Tasche zu Tasche zu schicken. Die Grundidee bestand darin, einen Gewinn zu erzielen, indem man günstige Währungseinheiten kaufte und diese gegen wertvollere Einheiten eintauschte. . Aber die Haupteinnahmequelle ist Es ging darum, alten Anlegern hohe Renditen zu zahlen und das Geld von neuen Anlegern zu erhalten.
SEIN VERMÖGEN ÜBERSTEIGT 8,5 MILLIONEN DOLLAR
Es erreichte zunächst 15 Kunden, die 870 US-Dollar investierten. Innerhalb von 6 Monaten erreichte die Zahl der Investoren 20.000 und das gesammelte Geld erreichte 10 Millionen Dollar. . Es eröffnete Niederlassungen in New Jersey und Maine, zwei der wertvollsten Bundesstaaten der USA.
Das verdiente Geld reichte ihm jedoch nicht und er wollte irgendwie neue Leute in sein Netzwerk aufnehmen. In den folgenden Tagen überstieg die Zahl der Investoren die 40.000-Marke und Ponzis Vermögen stieg auf über 8,5 Millionen Dollar (ungefähr 245 Millionen Lira).
Er bezahlte die alten Leute mit dem neuen Geld.
Wie hat Ponzi so viel Geld verdient?Das System, an das selbst der Teufel nicht gedacht hätte, funktionierte wie folgt: Die Grundidee bestand darin, einen Gewinn zu erzielen, indem man günstige Währungseinheiten kaufte und diese gegen wertvollere Einheiten eintauschte.Aber die Haupteinnahmequelle ist Es ging darum, alten Anlegern hohe Renditen zu zahlen und das Geld von neuen Anlegern zu erhalten.
Ponzis Plan bestand darin, das von neuen Investoren gesammelte Geld zu nutzen, um hohe Gewinne an bestehende Investoren auszuzahlen. In dieser Form ist das System eine Art „Gewinnkette“bildete sich. Dieses Modell war jedoch nicht nachhaltig, da alte Investoren nur mit dem Geld neuer Investoren bezahlt wurden, ohne dass es zu echten Investitionen oder Geschäftsaktivitäten kam.
Als er starb, besaß er nur 75 Dollar
Es war nur möglich, dass das System auf unbestimmte Zeit weiterbestehen würde, wenn Investoren einstiegen, aber die Situation begann, sogar seine Träume zu übertreffen.Das von ihm aufgebaute System begann langsam zusammenzubrechen. Da den Anlegern das versprochene Geld nicht ausgezahlt wurde, wuchsen die Zweifel. So wurden in den 1920er Jahren Diskussionen über die Illegalität der Aktivitäten von Charles Ponzi in den Medien immer lauter diskutiert.
Ponzis Geschäft begann zu bergab, als die Investoren, die sahen, dass er langsam Geld verschwendete, ihr Geld nehmen wollten. 1920 kamen seine Betrügereien ans Licht und er ging bankrott. Er hatte Schulden in Millionenhöhe und wurde vor einem Bundesgericht für schuldig befunden.
Ponzi konnte nur 10 Prozent der Anleger auszahlen. Als er die restlichen 15 Millionen Dollar nicht bezahlen konnte, wurde er verhaftet und verbrachte lange Zeit im Gefängnis.Obwohl er nach seiner Freilassung im Jahr 1934 weitere Betrugsversuche unternahm, war er nicht mehr so erfolgreich wie zuvor.
Charles Ponzi, der einen Gesamtgewinn von 15 Millionen Dollar erzielte, hatte nur 75 Dollar in der Tasche, als er am 18. Januar 1949 in Brasilien starb. Das von ihm entwickelte System wird noch heute als Ponzi-System (Ponzi-Kette) bezeichnet.
„Das erste, was zu berücksichtigen ist, ist, dass es nicht aufgezeichnet wird“
Ponzi war nicht der einzige Mensch in der Geschichte, der ein Ponzi-Schema nutzte.Bernie Madoff, der mit seinem Schneeballsystem in den USA einen Gewinn von einer Billion machte, und derjenige, der kürzlich in der Türkei für Aufsehen sorgte. Seçil ErzanMit diesem bekannten Schema hat er auch viele Menschen betrogen.
Welche Punkte haben die Leute also übersehen, die mit dem Versprechen von Investitionen zu bestimmten Zeiten in diese Falle getappt sind?Anwalt Ali Erişen beantwortete diese Frage mit den Worten: Das erste, was zu berücksichtigen ist, ist, dass es nicht registriert ist.Er antwortete und setzte seine Worte wie folgt fort:
„Der Hauptgrund, auf den sich Betrüger verlassen, ist das Versprechen, einem mehr zu geben, als man hat. Zu beachten sind dabei die vom Staat festgelegten Vorschriften und Gesetze. Zinsen sind eigentlich überall auf der Welt verboten, aber das wird getan.“ unter staatlicher Kontrolle. Da es unter staatlicher Kontrolle steht, wird alles erfasst. Hier ist auf die Anzahlung zu achten. „Und es ist die Frage, ob das erhaltene Geld innerhalb des vom Staat festgelegten Registrierungssystems liegt. Wie kann das also?“ Wir verstehen das? Wenn Sie jemandem außerhalb der Bank Geld anvertrauen und diese Person sagt: „Ich werde so viel Geld verdienen“, bedeutet das, dass Sie tatsächlich einem „Ponzi-System“ beigetreten sind.“
Rechtsanwalt Erişen wies darauf hin, dass Zinsen und Dividenden gemäß den vom Staat festgelegten Standards gezahlt werden sollten und die Prozesse in offiziellen, vom Staat lizenzierten Institutionen durchgeführt werden sollten. Der Zinssatz wird von staatlichen Institutionen, einschließlich der Zentralbank, bekannt gegeben. Die Grenze des monatlich ermittelten Zinssatzes liegt auf der Hand. Dasselbe gilt zum Beispiel auch für Banken, die sagen, dass sie kein Interesse an Zinsen haben und Gewinne ausschütten. Sie sind auch klar und das sind Dinge, die man sehr leicht lernen kann.“ er sagte.
„Es gibt einen gesetzlichen Zinssatz, niemand kann mehr als diesen Satz zahlen“
“ Zinsen, die in jedem Land der Welt eine Einnahmequelle darstellen, und das Problem, mit Geld Geld zu verdienen, unterliegen der Kontrolle der Staaten. Eine beliebige Person kann dies nicht tun; es ist ein Fehler und sie betreibt Wucher. Beteiligt an GeldwäscheRechtsanwalt Ali Erişen betonte Folgendes in Bezug auf das auf der Tagesordnung stehende Betrugsthema:
„Bei den aktuellen Ereignissen werden die Grundsätze der Haftung berücksichtigt. Die Entscheidung ‚Ich kannte das Gesetz nicht‘ ist im türkischen Strafgesetzbuch nicht gültig. Wenn die Bank verantwortlich ist, ist sie verpflichtet, diese Verluste entsprechend zu ersetzen.“ mit dem Bankgesetz. Es gilt auch das Gesetz, das wir Rückgriff auf seine Mitarbeiter nennen. Hier untersucht der Richter den Vorfall sorgfältig und prüft, ob ein Bankprozess vorliegt oder nicht. Er prüft, ob die rechtlichen Bedingungen eingehalten werden. Es ist aus Die Frage ist, dass die Partei mit der größeren Schuld etwas von der Partei mit der geringeren Schuld verlangen soll. Der allgemeine Rahmen ist folgender: Als die Leute in diesen Fällen ihr Geld gaben, wussten sie, dass dieser Prozess kein Bankprozess war. Hier gibt es darüber hinaus Gewinne Was normale Zinsrenditen bringen würden. . Das ist der Punkt, auf den man achten sollte. Niemand kann Zinserträge über dem gesetzlichen Zinssatz erzielen. Ein ähnlicher Vorfall ereignete sich bei der Imar Bank. Die Bank gab in ihren Anzeigen bekannt, dass sie geben würde sehr hohe Zinssätze. Und als Bank. TMSF (Tasarruf Mevduatı Sigorta) Er hat den Fonds sofort von der Bank beschlagnahmt.“
Staatsangehörigkeit
